委托新西兰Active Investor Plus后，关于合资格投资的咨询工作怎样验收

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本文要点

委托新西兰Active Investor Plus后，合资格投资咨询应按约定的问题和成果验收，不能只看报告篇幅或是否已经介绍项目。客户应确认顾问是否核对拟用类别、具体资产、金额、权属和证据，并说明剩余条件。

验收先看投资核查的实际范围

委托新西兰Active Investor Plus后，合资格投资咨询应按约定的问题和成果验收，不能只看报告篇幅或是否已经介绍项目。客户应确认顾问是否核对拟用类别、具体资产、金额、权属和证据，并说明剩余条件。若只购买初步咨询，就评价初步意见是否充分；若包含正式投资前审核，则需要能支持实际决定的资料，交付深度应与收费范围一致。

假设客户委托顾问评估一项商业物业开发和一只基金，结果只收到基金宣传册。客户可以回到合同，指出物业开发部分尚未回答，而不是笼统要求再提供更多资料。验收清单应逐项列出原问题、顾问答复、依据与未完成工作。这样双方能准确补正，也避免机构把已经介绍产品当作已经完成全部合资格分析，客户自己同样清楚哪些结论还不能使用。

交付中应区分事实与判断。投资金额、持有人和合同期限属于需要文件支持的事实；是否符合某类别要求则是相应专业意见。顾问应说明采用的资料版本，客户也应确认自己的实际计划没有变化。假设交易在审核后改了结构或金额，就应重新核查相关部分，不能把较早的合资格说明无限延伸到任何修改后的安排，验收只能对应已审阅的内容。

投资类别与证据应逐项对应

现行BN7.10对不同资产类别设有具体要求，并排除个人使用的投资。[1]客户验收时可以检查报告是否说明拟投资产属于哪一类、有哪些支持文件及何时需再确认。若物业项目只写新西兰地产，没有说明开发用途和适用条件，分析仍不完整。客户不需要自己替专业人士下结论，但应能够看到结论如何从交易文件与规则推导出来。

基金或直接投资的相关认可也应有可核验依据，不能只放发行人的自我介绍。现行规则明确，合资格认定不构成政府投资背书。[1]如果报告混用认可、安全和保本等词，客户应要求更正，并确认商业风险由谁另行评估。移民适用性意见可以完成得很好，但仍不能被验收为产品收益或退出已经得到保证，两类交付应分别确认。

费用计算同样应有依据。BN7.10说明投资计值相关费用的范围，并排除投资之外的法律或顾问成本。[1]客户可核对报告中的最低投资额是否误含中介费，交易费用与法律费用是否分列。若实际付款含多种费用，应由负责者说明哪些计入、哪些另付。数字能够回到合同、发票和适用规则，才适合用于安排大额资金，而不是只采用销售口头总额。

持续持有的工作不能只看当前余额

AIP有投资维持证据提交节点，Growth在二十四和三十六个月，Balanced在二十四和六十个月，并须在规定时限内提供。[2]如果委托包含后续咨询，应检查顾问是否建立节点记录、列明需要的证明和责任人。客户持有一张当前账户截图，并不能自动证明整个投资期间的情况，实际证据应随资产性质和发生的变化整理，不能到期才开始追溯。

假设某项投资提前返还资本，顾问的交付应说明需要核对再投资类别、时间和相关证据，而不是只更新余额。现行规则对投资转移另有条件，客户应在操作前取得具体意见。验收可以看机构有没有识别并处理这一变化，若原合同不包含相关工作，应及时说明追加范围。把变动如实列为未决事项，比为了按时结案而忽略它更有助于后续合规。

若服务包括向移民局提交证据，应取得最终版本、提交记录及实际回应。内部审核完成、发送给投资方确认和正式递交是不同步骤，不能共用完成标签。客户可以按状态分别验收顾问已做的工作，外部结果未出时保持待决。这样既不把审批等待全部归为顾问未服务，也不让尚未完成的正式程序被错误算作已经结束，责任更容易看清。

补正、独立意见和档案都要落实

新西兰个性化移民建议须由持牌或豁免人士提供，验收时应能确认实际负责意见的人。[3]若另有律师、会计师或投资专业人士参与，客户应保留各自原始意见及范围。中介的总结可以便于理解，但不应取代完整文件，尤其是附带条件和限制。客户需要这些内容来判断日后变化是否仍在原结论内，也方便其他专业人士接续工作。

发现缺项时，可以按具体问题提出补正，例如增加权属说明、补上认可依据、修正计算或更新投资期限。双方可约定合理时间和最终版本确认方式，避免反复要求整份重做。若结论存在实质分歧，可以先取得独立意见，再决定是否继续委托。客户不必因为已支付费用就接受无法复核的结论，也不应把不喜欢的专业结果直接当作没有完成服务。

最终档案可包括核查报告、采用的交易文件、费用计算、官方往来和后续待办，由客户独立保存。验收说明写清已完成范围、尚待外部确认事项及下一步责任即可。合资格投资咨询的价值是让客户知道真实交易怎样对应移民要求，并能持续提供证据；一份看起来精美却不能指导付款、持有和后续核查的报告，还不足以支持长期投资决定。