签香港新资本投资者入境计划CIES合同前，有关获许投资的服务范围应怎样写清

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本文要点

签香港新CIES合同前，应区分移民咨询与金融机构协议，写清获许投资核查、交易授权、资料交付和后续报告接口，明确产品费用及商业关系，避免以全包服务掩盖不同责任。

不要用一份总包名称覆盖所有关系

签香港新资本投资者入境计划CIES合同前，客户应先知道自己将与哪些主体建立关系。移民资料服务、金融账户、专业报告和具体产品，可能各有不同合同。即使由一家机构介绍，也不能假定所有责任都集中在移民中介身上。

官方新CIES FAQ明确，申请人与金融中介须订立合同，列明计划要求及金融中介义务。[1]因此移民咨询合同不能简单代替相关金融安排，也不应把签署一份服务协议描述成已经完成所有账户与投资手续。

客户可要求一份合同关系图，标明谁提供哪项工作、向谁付款及发生问题联系谁。图是自主理解工具，真正权利义务仍须阅读实际文件，不能只依赖销售的口头概括。

获许投资核查应说明做到哪里

如果机构声称会核查投资类别，合同可明确需要审阅哪些资料、何时确认及由谁提供意见。仅发送一张产品清单，与针对拟交易资产作具体核查，工作深度不同，客户应知道自己购买哪一种。

假设情境：客户拟购买某种基金，机构只负责介绍金融服务人员。此时合同应准确写明转介或协调范围，不能在宣传中称已经全面审核产品，却在签字后表示投资问题与自己无关。

对于需要进一步确认的资产，应保留未确定状态。不能把客户签署的风险声明当作机构可以跳过已承诺核查的理由，也不能要求顾问保证所有拟投资品种最终获认可。

交易授权要看实际权限

客户应清楚谁有权下达买卖指示、转移资金或调整组合。资料递交授权不应被默认理解为投资交易授权；若另行给予某人管理权限，应阅读具体范围和撤销方式。

签署前可以逐项确认账户持有人、授权人员及指令渠道。若合同存在空白金额、未填写的账户或不清楚的权限描述，应先完成核对，不宜只因经办人员称属于标准格式就忽略。

客户也应保留独立取得交易记录的渠道。所有投资信息若只能通过中介转述，便难以核对实际执行是否符合本人决定，尤其在多个服务方参与时更需要清楚接口。

费用与转介利益应透明

移民服务费、账户费用、产品费用及其他专业费用应分别说明，哪些已包含、哪些按实际发生计算，都应能看清。不能把投资本金与服务费用混成一个总包价格，让客户无法判断资金用途。

若中介或关联方因推荐产品获得报酬，可以要求说明关系及收费方式。客户了解商业背景后，才能评价建议是否与自身需要一致，不能仅因咨询免费就认为没有任何利益联系。

合同还应说明产品变化或客户最终不认购时，哪些工作仍需付费。费用应对应已完成的服务，不宜用惩罚性口头说法逼迫客户购买尚未理解的投资。

交易前后资料怎样交付

建议约定正式交易前可以取得哪些产品和账户资料，交易后由谁提供确认及记录。顾问、金融机构与会计之间需要什么信息，应有清楚的传递方式，不能让客户每次猜测需要把文件发给谁。

若产品名称、交易日期或金额出现差异，应及时核查并保留修正过程。不得为了使申请材料看起来一致，就让文案人员修改金融机构的原始记录，或用自行制作的对账单代替正式文件。

重要资料应交给客户保存，至少能够理解所作交易及后续义务。中介内部系统便于管理，但不应成为客户无法取得本人档案的理由。

后续报告与变更服务单独写清

初次投资核查与后来的维持、转换或年度资料工作，可能不属于同一收费范围。客户应在签约前确认，避免误以为首次认购完成后所有后续事项都由中介自动办理。

资产或服务机构改变时，合同可以约定如何更新范围、交接记录及协调专业意见。客户不宜自行操作后才通知顾问，也不能接受机构以简单换个产品即可概括所有后续要求。

如某项工作由外部人员承担，应明确总协调联系人。多个合同不意味着可以无人负责沟通接口，每一项任务仍应有能够回答进度与资料状态的人。

用实际情境检查合同是否可执行

签字前，客户可以提出一个假设：若产品暂不开放认购，或会计提出某项资料不足，下一步由谁处理、费用如何计算？能够从合同找到答案，说明范围比一句全程服务更具体。

选择新CIES服务时，应让合同准确反映各方真实能力与责任。它可以约定认真核查和清楚交付，不能保证投资回报或审批结果；客户也不应因为信任品牌，就放弃理解自己的交易权限、费用及长期义务。对销售作出的重要补充承诺，宜由签约主体确认并纳入适当书面文件，避免执行时只剩聊天记忆。客户也可以保留每份合同的签署版本和附件清单，核对后续补充文件是否真的被纳入，不能把未签署的样本当成已经生效的安排。