签加拿大魁北克投资者计划QIIP合同前，有关净资产的服务范围应怎样写清
已更新：10月2日
本文要点
签订QIIP服务合同时，应把净资产盘点、来源叙述、配偶资料、估值和专业复核逐项写清，并约定缺失文件、事实修改、资料保管与服务终止的处理。
合同先写清要解决哪一类资产问题
签魁北克投资者计划QIIP合同前，净资产服务不能只写协助准备财产证明。客户应先与负责人确认主要难点：是资产种类多、历史记录缺失、公司权益复杂，还是夫妻资金往来难以解释。不同难点需要不同工作，合同范围应反映已经了解的事实。
建议将初步背景摘要附在双方确认记录中，说明目前已披露的主要资产与交易。摘要不替代完整评估，但可以减少签约后双方对工作量的误解。客户尚未确认的数字和产权问题，应标明待核实，不必为了签约先给一个肯定答案。
服务方也应说明哪些判断自己能够完成，哪些需要会计、估值或法律人员。移民资料整理并不等于全面财务审计。客户知道这一边界，才能判断报价是否包含真正需要的专业工作。
明确资产清单与来源叙述的交付
资产盘点可以约定提供何种清单、采用哪个评估时点及如何标注缺口。来源叙述则需要解释积累过程，两项任务不宜混成一个含糊的文件包。客户应能看到每项主要资产怎样从清单对应到相关事实与材料。
魁省资产叙述指南要求随同申请的配偶也准备自己的叙述文件。[1]因此合同应明确是否覆盖夫妻两人的访谈、整理和复核。不能只按一个家庭收资料，却让客户误以为双方各自需要处理的历史都已包含在简单模板内。
建议约定先提供结构稿，再由客户核对事实，最后处理文件关联。这样可以在投入大量翻译或估值费用前，先发现某段财富历史尚未说清。合同不必固定每一个文案句子，但应说明工作的先后关系。
估值与会计意见需要写明提供者
有些资产可以较容易找到公开记录，有些非上市企业权益则需要专业判断。合同可列出服务方是否负责协助寻找估值人员、收集其所需资料或审阅与移民文件的衔接。不能把转发一份报告和对报告专业结论负责混为一谈。
客户应知道估值报告的委托方、用途、日期及收费主体。若已有其他用途的报告，可先请专业人员判断适用性，而不必立即重做。反过来，也不能只因报告费用已经付过，就要求移民团队无条件接受。
假设情境：企业最近引入投资人，交易价格与早期账面净值相差很大。合同中的协助范围应允许提出需要解释的差异，并明确由谁提供专业意见。资料整理人员不应擅自选择较高数字来完成任务。
缺失材料与修改次数要合理定义
旧银行记录、历史股权协议和早期收入文件可能需要时间寻找。建议约定缺失事项的记录方式、客户负责联系哪些单位，以及服务方如何评估替代解释。合同不能承诺所有缺件都能被一份声明解决，也不应把不确定性隐藏到收费以后。
修改次数可以围绕合理工作阶段约定，但应区分客户新增事实、工作人员录入错误与专业审阅提出的必要调整。若把纠正服务方错误也当作一次额外收费修改，客户在比较合同前应要求解释处理原则。
对重大变化，例如出售企业或新增继承资产，可约定先评估影响再另行确认新增工作。客户因此知道变化需要及时沟通，服务方也能够说明为何原范围不足，避免事后仅用案件复杂作为收费理由。
资料保管要与财富信息敏感程度相称
净资产整理可能涉及银行、公司、家庭及第三方资料。建议合同说明资料接收渠道、可访问人员和外部协作方使用范围。需要翻译或专业评估时，应清楚哪些材料会转交给谁，不把所有资料随意发送到多个群聊。
客户可要求原始资料与修改版本分开保存，并在最终稿中保留可查的文件目录。若将来更换代表或停止服务，这些记录有助于知道已经完成什么。资料归还或删除的具体安排，应与适用义务和双方合同核对。
涉及合作伙伴或赠与人的文件，客户还应了解取得资料的适当方式。不能因为移民申请需要，就推定机构可以无限收集所有关联人的信息。对必要性有疑问，可请负责人员解释该资料拟支持哪个事实。
把验收与后续责任连起来
建议验收分为清单核对、叙述事实确认和最终文件对应三个层面。客户负责如实提供和确认自身事实，专业人员负责约定的审阅与程序意见。双方角色清楚，才能避免客户认为签字只是走形式，或者机构把所有工作都推回客户。
合同还应说明收到补件或面谈要求后是否继续服务，以及怎样估算新增工作。完成最初资料包并不代表以后不会出现问题。客户可以接受分阶段收费，但应该在签约时知道阶段结束点，而不是等通知到来才发现服务已终止。
一份有用的净资产服务合同，不需要堆积保证性词语，而要让客户看清交付、人员、费用和变更方法。把这些内容写实，才能使后续合作围绕真实财富历史展开，并减少双方对责任边界的误解。
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