申请条件、文件与费用
服务概览与适用情况
私人银行开户以可投资资产、财富来源、居住地与服务需要作个别审查。普通优先理财、私人银行、投资帐户及公司户口功能不同，不应只凭产品名称或资产总值判断资格。
先厘清您的实际需要
各银行、地区及关系层级的最低资产要求不同，物业估值或公司估值未必可当作可转入管理资产。先列出现金、可转移证券、币种、资产所在地及预期服务，逐项确认接纳范围。涉及投资、借贷或保险时，由具资格的提供者另行评估，不把开户支援包装成保证回报或授信。
哪些客户适合先做评估？
准备跨境经营、投资或家庭财务安排的客户，可先提供现有架构、实际用途及办理地点。把已经完成与仍在计划的事项分开，例如公司已成立但未交易，或已有资产但未决定银行。初步评估先核对服务是否适合，再决定注册、申请及后续安排。
银行名称、开户地区与服务类型
卓越移民提供银行开户、私人银行开户及证券帐户开户需求咨询与文件准备协调。以下按开户地区列出银行及金融机构名称，方便查阅及提出具体需求；名单并不表示卓越移民已与每家机构建立合作、取得授权或确认转介安排。
香港银行开户及香港私人银行开户
- 瑞士宝盛银行 Julius Baer
- 新加坡银行 Bank of Singapore
- 瑞士盈丰银行 EFG
- J. Safra Sarasin
- 东方汇理财富管理 Indosuez Wealth Management
- 瑞士联合私人银行 UBP / Union Bancaire Privée
- LGT
- 瑞银 UBS
- 渣打银行 Standard Chartered
- 大新银行 Dah Sing Bank
香港银行开户可先区分个人户口、公司户口、私人银行及证券投资户口。查询上述机构时，应确认实际接收申请的香港法律实体、业务部门、户口用途及客户所在地要求；同一集团的私人银行不等于其零售银行服务。
新加坡银行开户及新加坡私人银行开户
- 瑞士宝盛银行 Julius Baer
- 新加坡银行 Bank of Singapore
- 瑞银 UBS
- J. Safra Sarasin
- 东方汇理财富管理 Indosuez Wealth Management
- VP Bank
- LGT
- 瑞士盈丰银行 EFG
- 瑞士联合私人银行 UBP / Union Bancaire Privée
- 大华银行 UOB / United Overseas Bank
新加坡银行开户可按个人资金管理、公司收付款或私人银行需要准备。新加坡银行 Bank of Singapore 是一家机构名称，并不代表所有新加坡银行；大华银行 UOB、VP Bank 及其他机构各有不同服务及接纳要求。
瑞士银行开户及瑞士私人银行开户
瑞士银行开户应确认户口是否实际记帐于瑞士，不能把在香港或新加坡开设的瑞士品牌银行户口，一律称为瑞士本地户口。私人银行申请须按可投资资产、财富及资金来源、现居地与税务资料逐案核对。
列支敦士登银行开户及私人银行开户
列支敦士登银行开户可先查阅 VP Bank 及 Neue Bank 的官方资料，确认接收客户的法律实体、资产保管地、可用币种及申请文件。列支敦士登是独立司法管辖区，应与瑞士分开说明。
证券开户、银行证券户口及投资帐户开户
证券开户可以是银行证券户口，亦可以是持牌券商的投资帐户，与一般存款户口及私人银行服务不同。招银国际 CMB International 在此另列为证券及投资服务机构，不能直接当作零售存款银行。申请前核对实际持牌接收机构、可用市场、托管、收费及适合性要求。
开户文件及下一步
先说明目标地区及银行、个人或公司户口、用途、现居地、资金来源及预计可转入资产，再核对身份、地址、税务居民、公司或财富来源文件。是否接纳、最低资产、面谈方式及收费由金融机构决定；卓越移民的文件协调及转介可用范围按个案书面确认，不承诺必定开户、投资回报或授信。
申请文件与证据准备
身份及地址、税务居民资料、财富累积来源、拟转入资产及来源银行、业务或出售资产证据，以及银行要求的投资经验与适合性资料。
股权、控制权及资料一致性
有公司股东或多层持股时，逐层整理拥有人及实际控制人，说明谁作决策、谁可签署、谁可操作户口。表格、身份文件、公司纪录及地址资料应互相一致；有差异先查明原因，以真实原始文件更正或解释。代收文件的人不会因此自动取得签署或户口操作权。
资金及财富来源怎样准备？
把准备投入或转入的款项，连到真正拥有人及资金来源。按实况整理薪酬、业务分配、出售资产、继承或投资纪录；一张银行余额证明不能解释全部财富累积过程。个人与公司款项要分清，股东注资、借款或公司收入应按真实性质记录，不为方便申请而改写来源。
核证、翻译与文件有效期
先向接收机构确认可接受的核证人、翻译语言及文件时效，再安排公证或其他认证。其他客户曾经做过的认证不代表您也必须做。涉及海外股东或董事时，应先安排签署、原件及文件往返时间，避免文件已过期才开始递交。
办理流程、服务及常见问题
办理流程与卓越移民服务
01｜用途与可行性评估
核对目的地、真正申请人、现居地、业务用途及现有架构，整理已能提供的资料与仍待银行、注册代理或适当专业人员确认的事项。
02｜确认书面服务方案
按个案确认交付文件、各方责任、费用、未包括项目及取消条款。涉及当地受规管工作，先列明实际提供机构、资格及分工，不能把文件协调等同所有法律、税务或金融服务。
03｜文件与申请准备
整理文件清单、授权、翻译及证据，核对各份材料内容一致。申请人确认资料真实；有缺件或矛盾先处理，不以虚构文件、代答或隐瞒重要资料追求表面完整。
04｜递交、核对及补件
按实际渠道提交，跟进补件与期限。预约、面谈及审批由接收机构安排；申请编号或回执只代表已提交，不等于公司、户口或其他服务全部获批。
05｜结果与持续安排
按实际文件或已启用功能确认结果，核对费用、续期及持续责任。列明谁保管纪录、谁负责期限；登入密码、验证码及交易批准由客户自行控制。
费用构成与时间安排
报价应分列政府或登记费、服务协调费、当地代理与地址、核证翻译及年度续期。开户另分顾问费、银行收费与留在户口的资产或结余，三者用途及可退还安排不同。先确认不能继续申请时的处理方式，不能把存入自己的资金全部称为「开户费」。
时间表应分开文件准备、核证、预约与机构审查。某一步的预计时间不是全程完成承诺。若有收款、合约或开业期限，初步咨询时应说清楚，预留审批延误的安排，不依赖尚未启用的户口或尚未成立的公司履行付款承诺。
私人银行户口开户 Private Banking常见问题 FAQ
人在海外可以申请吗？
先核对国籍、现居地及各股东、董事或签署人所在地。部分准备可远端完成，但签署、核证、到场或本地代表仍可能适用；应按真正接收机构确认，不能一概承诺全程不用到场。
最先要准备甚么文件？
身份及地址、税务居民资料、财富累积来源、拟转入资产及来源银行、业务或出售资产证据，以及银行要求的投资经验与适合性资料。
私人银行最低资产门槛是否统一？
不是。按所选银行、开户地、可接纳资产及客户层级确认；可投资资产与总财富不同，单有物业或企业估值未必符合管理资产要求。
服务费包括哪些项目？
以书面报价核对。公司登记、当地代理、开户准备、认证、翻译、税务与年度维护未必同属一个套餐；应列明合约提供者、交付项目与另外收取的第三方费用。
一般需要多久？
视文件完整度、核证、预约及接收机构审查而定。初步核对后可列出各阶段与待办，不应用另一客户的个案时间保证您的完成日期。
是否匿名或完全免税？
不能作这种一般保证。实益拥有人资料及税务责任须按架构、活动、股权及相关地区核对；应先取得针对个案的分析，不能只凭「离岸」或「境外」名称推论不用申报。
是否同时取得居留或工作资格？
持有公司或银行户口本身不会自动授予居留或工作权。若同时计划移居或赴当地经营，需另核适用签证与申请条件，初步咨询时一并说明才能配合安排。
完成后还有哪些责任？
持续更新地址、联络、股权及用途资料，保存纪录，按实际要求处理申报、续期及覆核。年度维护服务须在合约列明，不能假设成立或启用后便再没有责任。
可以保证成功吗？
不能。银行或登记机构各有审核权。服务可以协助整理及跟进，但不能保证接纳、指定审批时间、授信或投资结果。
首次咨询要提供甚么？
先提供服务名称、现居地、个人或股权背景、实际用途、已有文件及目标时间。初步表格毋须上传敏感原件，更不可提供网银密码或验证码；正式资料按约定安全渠道处理。
预约服务评估
向卓越移民说明所需服务及背景，先讨论可行性、文件与书面工作范围。实际银行、代理及当地专业人员安排须经个案确认。资料参考日期：2026 年 10 月 18 日；正式递交前再核对现行要求。