紐西蘭BIV適格審查：有錢之外，過往企業與法律紀錄怎麼整理？
BIV除了投資、年齡、經驗及英語，主申請人還須符合fit and proper適格要求。BM1與BM2著重本人所影響企業的合規及相關法律歷史，不是只查今天準備買的那一家。有足夠資金，不會取代這項核對，也不代表過去經營可以不提。
個人證明與企業合規各有作用
BM2涉及本人影響企業對移民、雇用與稅務法律的遵守，以及業務相關定罪、不誠實犯罪、商業欺詐或財務不當等事項。個人警察證明不能獨自說明所有企業一直符合規定。按真實背景整理，不挑一段最容易說明的時間當成完整歷史。
重大影響看管理行政的實際角色，董事及高階管理者是例子，不只按固定股權判斷。之後辭任、改職務或企業在境外登記，都不能讓既有事件自動與本人無關。說清職責、日期與權限，再交代發生什麼及如何處理。
方向 | 要能說明的事實 |
角色與影響 | 企業、期間及真正管理責任 |
合規事項 | 正式通知、程序和目前狀態 |
法律結果 | 指控、定罪及其他適用決定 |
後續處理 | 真實整改、履行與官方確認 |
其他資格 | 資金、經驗、年齡等各自要求 |
調查、指控和最後結果不可混譯
紐西蘭BIV申請表另會詢問，申請人是否曾因商業往來相關事項受嚴重欺詐辦公室（SFO）或警方調查；表格提問不等於自動不符合資格，但必須按實際情況申報。BM2.1對相應調查或指控列有暫緩審理程序；調查結束且不再跟進，或相關案件解決後，再按BM2適格規定繼續評估。不能以私人一句已經沒事代替正式結案，也不能看到「調查」二字，就替所有背景作同一資格結論。
保存發出機關、文件全文、日期與真實進度，交適當移民及法律人員研究。已結束、尚在等待和欠缺結果證明分開記錄。翻譯準確區分被調查、被起訴、定罪及撤銷，不為了讓申請容易理解就改變原文意思。
輕微違規條文不是普遍補救保證
BM3讓專員在其他要求符合，且相關違規屬輕微、原因後果已補救等條件下研究核准。是否輕微及補救是否足夠須受審查，不能自己宣布。這不是所有欺詐、嚴重事件或定罪都可用繳費處理的保證，也不是更換顧問便消除過去。
整改資料應呈現原問題與真正處理，不只一張付款證明。改公司名稱或補一份聲明，不自動替代全部結果。需要主管機關核對的事項，依正式程序提供，不能製造不存在的清白證明或刪去不利文件。
五年內破產或企業失敗另須核對
BD2.1另外列申請前五年未涉及破產或企業失敗的要求，不以一般適格說明省略。實際關停、出售、重組或其他經歷屬什麼，須依真正文件和適當評估，不由文章一律分類，也不能直接宣稱任何舊問題均不影響。
先列事件和日期，再確認需要哪些資料。資金合法來源與本人經營適格是不同事，買到符合條件企業不會替個人缺口自動補足。已花費多少、家人準備搬遷或交易進度很快，都不是略過背景的理由。
承諾收購前先提供完整背景
初評列現時及過往重要企業、本人職責及相關事件，敏感法律文件依明確用途與適當管道交付。個人結論要以完整事實及現行規則為基礎，不接受未看文件便保證通過。私人評估、資料收齊與政府正式核准仍是不同狀態。
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