紐西蘭AIP投資提早返還本金，如何核對再投資期限與證據？
AIP投資期間收到基金返還本金，不等於這筆錢從此可自由拿來支付家庭開支。先看正式通知及交易，分清本金、收益、部分退出與帳面估值，再核對再投資。INZ容許更換可接受投資，但期限和持續條件仍存在。
BN9.5列Invest NZ名單上的管理基金或相應直接投資為90天，上市股票、慈善、房地產開發或債券為30天。從本人或代表取得資金占有與控制後的第一個工作日起算，不從自己發現郵件那天起，也不將其後所有天數改成工作天。
回款先對原投資，不只對銀行餘額
資料 | 要看清的事實 |
原認購與投資 | 對應項目、金額和適用期間 |
回款及剩餘持有 | 本金、收益、損失和未退部分 |
控制日期 | 實際事件，不是預估付款或通知閱讀日 |
再投計畫 | 資產類別、可接受性與真正完成紀錄 |
部分本金退回，保留與原持有的對照，多檔基金逐項記，不讓整體帳戶總額掩蓋某筆已退出。只是預告未來付款，另列計畫，真正發生再更新。管理方與銀行紀錄有差異先查原因，不用一個簡略入帳備註決定全部性質。
損益按每項核對，不能任意合併抵銷
BN9.5對再投金額列原始投入、發生損失時的實現金額，或符合所附條件需要的金額。組合中不同投資有賺有虧，逐項計算，不須為決定再投總額將各項資本利得與損失互抵。正式本金與實現資料保留，不以自己估值取代。
一般管理頁說明獲利不必按該段再投入，並非原本金也可提前抽走。真正條件及個案如何反映損失，交適當承辦人檢視；產品會計與移民接受性分別確認。不能為減少應再投入金額，把性質未明回款全部標成收益。
少於100萬紐幣，不是自行轉買任何產品
直接投資或管理基金回款，投資期間剩不到六個月，或回款少於100萬紐幣且相關審查人員確認無法再投相應直接投資或基金，可能有轉入可接受Balanced資產的特別安排。先依官方程序聯絡，不只依金額判定已自動符合。
少於100萬的相應確認情形，條文列自確認可轉入Balanced投資日起30天完成轉移和投資。保留曾研究或接洽哪些項目、實際最低金額等資料，按需要提供。這種特定資產安排與正式改變AIP申請類別不同，也不能把較長90天當作任何產品先買後補的通用窗口。
再投與定期證據，一起排進日曆
官方對Growth列24與36個月、Balanced列24與60個月的持續投資證據，並須於各對應日期後三個月內提供。用實際投資期間起點建表，所有回款和再投接續，不能只交最新持倉而省略過去空檔。原始認購證明也不代表之後全程維持。
同一階段另有INZ投資問卷，可能涉及實際投資與在紐西蘭的聯繫。官方要求在24個月及投資期間結束時完成，各有三個月窗口，方式看核准信。持有證明不能自動代替問卷，兩項各保留真正完成紀錄。
基金向管理方取得適當確認，其他資產按官方要求提供交易、持有及項目紀錄。索引連到日期、金額、來源、再投和實際提交憑證。移民可接受不等於政府保證本金或獲利，不為趕期限接受未經適當評估的產品推薦。
官方資料與核對日期
2026年10月18日
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